سرمایه گذاران فرشته چه کسانی هستند؟

یکی از اصطلاحات رایج در حوزه سرمایه گذاری، سرمایه گذار فرشته است. آشنایی با این مفاهیم به ما کمک می کند تا آگاهانه وارد مسیر پیشرفت شویم.

سرمایه گذار فرشته به شخص یا گروهی گفته می شود که سرمایه مورد نیاز برای استارتاپ های در حال رشد و یا کسب و کار های نوپا را فراهم می کند.

سرمایه گذار فرشته در ازای کمک خود به کسب و کار ها، بخشی از سهام آن شرکت در حال توسعه را می گیرد، به این منظور که در سوددهی آن کسب و کار سهیم باشد.

سرمایه گذاران فرشته معمولا شبکه های ارتباطی گسترده ای دارند. همچنین آن ها تجربه های زیادی در حوزه های مربوطه کسب کرده اند و از چنین تجربیاتی برای کمک به کارآفرینان برای ایجاد کسب و کار پررونق خود، استفاده می کنند.\xa0

سرمایه گذاران فرشته کارآفرینان را در تصمیمات شغلی خود کمک و راهنمایی می کنند.

آنها در ابتدای شروع کار شکاف های مربوط به مسائل مالی مانند عدم وجود وام های بانکی یا سرمایه گذاران خطر پذیر را پر می کنند.\xa0

سرمایه گذاران فرشته به عنوان سرمایه گذاران غیر رسمی، فرشتگان بیزینس ها، سرمایه گذاران شخصی و یا سرمایه گذاران اولیه شناخته می شوند.\xa0

سرمایه گذاران فرشته چگونه کار می کنند؟

روش کار سرمایه گذاران فرشته با وام دهی های مرسوم که گیرنده وام باید مبلغ وام را از سود کسب و کار خود پرداخت کند، متفاوت است.\xa0

سرمایه گذاران فرشته ریسک بیشتری را در سرمایه گذاری می پذیرند با این فرض که آن استارتاپ نوپا ممکن است اگر در ابتدای راه شکست بخورد از عهده پرداخت بدهی برنیاید.

زمانی که شرکت ها برای دسترسی به وام های کلان و یا دریافت سرمایه اولیه بسیار کوچک هستند، سرمایه گذاران فرشته سرمایه اولیه را برای شروع فراهم می کنند.\xa0

سرمایه گذاران فرشته حرفه ای معمولا حداکثر ۲۵٪ از سهام آن کسب و کار را درخواست می کنند و سهم بیشتر را به بنیان گذاران می دهد تا آن ها برای موفقیت خود و بازدهی بیشتر تلاش کنند.

سرمایه گذاران فرشته عموما نقش دوست، خانواده یا ارتباطات را در طی جلسات کاری و سمینارها ایفا می کنند.

اگر منافع مشترکی با بنیان گذاران وجود داشته باشد، سرمایه گذاران فرشته بررسی های لازم و ضروری را انجام می دهند و اسناد مربوط به سرمایه، صنعت و بنیان گذاران را مورد ارزیابی قرار می دهند.

پس از توافق های انجام شده بین دو طرف قراردادی تنظیم می شود که شامل جزئیات سهام، پرداخت ها، شرایط سرمایه گذاری، مسئولیت ها و وظایف و همچنین استراتژی عملکرد است.

پس از امضا کردن قرارداد رسمی، مبلغ اولیه پرداخت می شود.\xa0

بودجه سرمایه گذاران فرشته با یکدیگر متفاوت است اما معمولا کمتر از بودجه سرمایه گذاران خطر پذیر است.

مزایای شراکت با سرمایه گذاران فرشته

جدا از سود مالی و رسیدن به منافع مشترک، شراکت با سرمایه گذاران فرشته فواید زیادی دارد. بهتر است زمان تصمیم گیری مزایای زیر را هم در نظر بگیرید:

حذف کاغذبازی ها و کارهای اداری

شراکت با سرمایه گذاران فرشته بدون پیچیدگی های سرمایه گذاری شما را به هدفتان نزدیک می کند. چون سرمایه گذاران فرشته نهادی غیر رسمی هستند، روند مشارکت با آن ها بسیار سریع تر اتفاق می افتد.

مذاکره و نوشتن قراردادها در چنین معامله ای سریع تر از وام بانکی است.

بدون بدهی و قرض

سرمایه گذاران فرشته سرمایه شخصی خود را در اختیار کارآفرینان قرار می دهند. آن ها برخلاف وام دهندگان نیازی به بازپرداخت ندارند. یعنی کارآفرینان در ابتدای کار زیر بار قرض نمی رود.

این موضوع به بنیان گذار اجازه می دهد که مالکیت سهم بیشتری از کسب و کار را در اختیار داشته باشد و عملیات و فرایند تصمیم گیری را کنترل کنند.

مربیگری

سرمایه گذاران فرشته دارای اطلاعات و تجربیات زیادی هستند که برای موفقیت استارتاپ ها بسیار ارزشمند است.

آن ها می توانند در مورد تشکیل تیم، جذب مشتری، افزایش درآمد و استراتژی های فروش مشاوره دهند.

معایب مشارکت با سرمایه گذاران فرشته

بنیان گذاران باید از شرایط شراکت با سرمایه گذاران فرشته آگاه باشند و احتمالات و تناقضات زیر را در نظر بگیرند:

کنترل و مالکیت مشترک

در برخی از موارد، سرمایه گذاران فرشته در ازای تامین مالی در تصمیم گیری ها و عملکرد بنیان گذاران دخالت می کند.

اگر پیشنهاد آن ها با نظرات شما در تضاد باشد، مشکل ساز می شود. علاوه بر این مذاکره در مورد تقسیم سهام و رسیدن به توافقی عادلانه ممکن است دشوار باشد.

درخواست سهام کمتر

یکی دیگر از معایب سرمایه گذاران فرشته این است که نسبت به سرمایه گذاران خطر پذیر سهام کمتری از کسب و کار را درخواست می کنند.

اگر شرکت نتواند شریک های بیشتری پیدا کند، ممکن است موجب بروز مشکلاتی مانند کمبود بودجه برای پرداخت صورت حساب، استخدام کارمندان و یا توسعه شرکت شود.

فشار بیشتر

کسانی که از سرمایه گذاران فرشته بودجه دریافت می کنند ممکن است احساس فشار بیشتری برای رسیدن به موفقیت کنند. چون سرمایه گذاران در سوددهی کسب و کار سهیم هستند.

سرمایه گذاران فرشته ممکن است بنیان گذاران را مجبور به کاری کنند که تمایل ندارند. همچنین امکان خروج از شراکت پیش از موعد نیز وجود دارد.

روش کرودسورسینگ که به جمع آوری دانش، تجربیات، ایده ها، پول، زمان و سایر منابع از طریق ارتباطات اینترنتی و موبایل اشاره دارد، اخیرا به عنوان روشی محبوب برای یافتن سرمایه گذاران فرشته شناخته شده است و به\xa0 استارتاپ ها این فرصت را می دهد تا وجوه مورد نظر خود را دریافت کنند.\xa0

وبسایت هایی مانند GoFundMe به افراد و کسب و کارها اجازه می دهد تا با ایجاد کمپین هایی، سرمایه مورد نظرشان را کسب کنند.

کجا می توانیم سرمایه گذار فرشته پیدا کنیم؟

راه پیدا کردن یک سرمایه گذار فرشته ممکن است برای کارآفرینان دلهره آور باشد. با این حال منابع زیادی وجود دارد که این کار را راحت تر می کنند.\xa0

بسیاری از سرمایه گذاران فرشته تمایل دارند عضو شبکه های سرمایه گذاری فرشته بزرگ تری باشند.\xa0

این شبکه ها این امکان را به سرمایه گذاران تازه کار می دهد که با تجربیات سرمایه گذاران حرفه ای آشنا شوند.\xa0

موارد زیر را درنظر داشته باشید:

انجمن سرمایه فرشتگان (ACA)\xa0

انجمن سرمایه فرشتگان بزرگ ترین شبکه موجود در آمریکای شمالی است. آن ها بیش از ۱۵۰۰۰ عضو دارند که نماینده ۲۵۰ گروه هستند که به شرکت های نوپا سرمایه می دهند.

البته این انجمن به طور مستقیم سرمایه گذاری نمی کند بلکه سرمایه گذاران را با کارآفرینان آشنا می کند.\xa0

همچنین این انجمن منابع و آموزش هایی را برای افراد تازه کار و یا باتجربه فراهم می کند.

شبکه سرمایه گذاران فرشته (AIN)

AIN یک شبکه آنلاین جهانی است که استارتاپ ها و کارآفرینان را با سرمایه گذاران در سراسر جهان مرتبط می کند. این شبکه فهرستی از ۳۰۰۰۰ سرمایه گذار معتبر و مشهور دارد که به دنبال سرمایه گذاری در استارتاپ هایی نوین و دارای پتانسیل بالا هستند.

همچنین شبکه سرمایه گذاری فرشته یک دوره آنلاین برای کارآفرینان فراهم کرده که اصول جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران را توضیح می دهد.

AIN علاوه بر این ها یک طرح اشتراک رایگان برای کسب و کارها و کارآفرینان دارد که به آنها امکان این را می دهد که پروفایل خود را ایجاد کنند و با سرمایه گذاران بالقوه در تماس باشند.

سرمایه گذاران می توانند بررسی های لازم را انجام دهند و مستقیما در پلتفرم AIN پیشنهاداتی برای کارآفرینان ارائه دهند.

انجمن فرشتگان (TAF)

TAF یک گروه سرمایه گذاری خصوصی و شخصی است که بر رسانه های دیجیتال و سرمایه گذاری ها در حوزه فناوری تمرکز دارد. این انجمن بیش از ۸۰عضو فعال از ایالات متحده، کانادا و اروپا و همچنین از کشورهای دیگر دارد.

این انجمن منابعی از جمله انجمن های آموزشی، رویدادهای شبکه، فرصت های مربیگری و دسترسی به جریان معامله را به اعضای خود ارائه می دهد،

از آنجایی که TAF انحصاری است، بهترین راه تماس با آن ها از طریق ارتباط متقابل با سرمایه گذاران فعلی است.

سرمایه گذاران فرشته بالقوه چه کسانی هستند؟

سرمایه گذاران فرشته معمولا افرادی با دارایی های بالا هستند که منابع مالی برای سرمایه گذاری در شرکه های نوپا را دارند.

این افراد ممکن است شامل کارآفرینان موفق، اعضای خانواده، دوستان و آشنایان، مدیران شرکت ها، سرمایه داران یا شرکت های خصوصی باشند.

انگیزه سرمایه گذاران فرشته چیزی بیش از اهداف مالی است. آن ها ممکن است به ایده های کارآفرینان یا بنیانگذاران اعتقاد داشته باشند.

در برخی موارد افراد سرمایه دار با هم گروهی تشکیل می دهند تا بودجه سرمایه گذاری خود برای کسب و کارها را افزایش دهند.

مقایسه سرمایه گذاران فرشته و سرمایه گذاران خطرپذیر

سرمایه گذاران فرشته و سرمایه گذاران خطرپذیر به استارتاپ ها و کسب و کارها کمک های مالی می کنند. اما آن ها در منابع مالی، مقدار بودجه، زمان سرمایه گذاری و منافع مورد نظر با همدیگر اختلاف دارند.

سرمایه گذاران فرشته، سرمایه گذارانی خصوصی هستند که از ثروت شخصی خود برای سرمایه گذاری در کسب و کارها استفاده می کنند.

اما سرمایه گذاران خطرپذیر، سرمایه گذارانی وابسته با نهاد هستند که از منابع دیگری مثل بانک ها و صندوق های بازنشستگی برای تامین بودجه، استفاده می کنند.

به همین خاطر سرمایه گذاران فرشته بودجه کمتری نسبت به سرمایه گذاران خطرپذیر دارند.\xa0

همچنین بنیان گذاران تازه کار تمایل دارند هرچه زودتر وارد چرخه استارتاپ ها شوند. احتمال بیشتری وجود دارد که سرمایه گذاران فرشته روی کارآفرینان قبل از اینکه سوددهی داشته باشند، سرمایه گذاری کنند.

اما سرمایه گذاران خطرپذیر در مراحل جلوتر که بعضی از کسب و کارها به موفقیت رسیده اند، سرمایه گذاری می کنند. در واقع آنها روی شرکت هایی که امتحانشان را پس داده اند سرمایه گذاری می کنند.

سرمایه گذاران فرشته به کارآفرینان و یا پتانسیل کسب و کار آن ها اهمیت بیشتری می دهند تا بازدهی و سود رسانی سریع آن ها، به همین خاطر آن ها بنیان گذاران کم تجربه را راهنمایی کرده و بخشی از سهام کل را درخواست می کنند.\xa0

سرمایه گذاری خطرپذیر بیشتر به جنبه مالی سرمایه گذاری نگاه می کند و به دنبال بازدهی و سود رسانی بالا هستند. به همین دلیل در تصمیم گیری سختگیرانه تر عمل می کنند.

آنچه در مطلب “سرمایه گذاران فرشته” خواندیم:

همانطور که گفتیم سرمایه گذاران فرشته، سرمایه مالی برای رشد یک استارتاپ را در مقابل بخشی از سهام آن مبادله می کنند.\xa0

این سرمایه گذاران هزینه های تولید یک محصول یا خدمات جدید، استراتژی تبلیغات، استخدام نیروها و کلیه هزینه های اولیه برای رشد کسب و کار را پوشش می دهند.

البته نقش آن ها چیزی بیشتر از سرمایه گذاری است. آن ها مهارت و تجربه ی خود را در اختیار کسب و کارها قرار می دهند.

کارآفرینانی که به دنبال سرمایه گذاران فرشته هستند باید شخصی را با منافع مشترک و تخصص در حوزه مورد نظر خود پیدا کنند.\xa0

سرمایه گذاران فرشته می توانند دوست، خانواده، کارآفرین موفق و یا مدیران یک شرکت باشند.

به خاطر داشته باشید که با اینکه سرمایه گذاران فرشته و سرمایه گذاران خطرپذیر هر دو در تامین منابع مالی مشترک هستند، اما در زمان بندی، مقدار سرمایه و منافع اختلاف دارند.

استارتاپ ها و بنیان گذاران ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر درمورد سرمایه گذاران فرشته و راهنمایی برای جذب سرمایه با مشاور مالی مشورت کنند.

سوالات متداول – سرمایه گذاران فرشته