چه تریدر باسابقه باشید و چه به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اید، قطعا نام “بروکر آفشور” را شنیده‌اید! ما ایرانیان به دلیل محدودیت‌هایی که در سطح جهان علیه ما اعمال شده است، نمی‌توانیم در بروکرهای دارای رگوله معتبر ثبت نام کنیم و مجبور هستیم در بروکرهای آفشور یا فراساحلی فعالیت کنیم.
در برخی از کشورها فعالیت در بروکرهای آفشور غیر قانونی است! کشورهایی مانند ایالات متحده و کانادا از جمله این کشورها هستند. اگر خارج از ایران زندگی می‌کنید، حتما قبل از ثبت نام در یک بروکر آفشور، مطمئن شوید که اینکار در کشور محل اقامت شما غیرقانونی نباشد.
دلیل اینکه برخی از کشورها همکاری با بروکرهای آفشور را ممنوع می‌کنند این است که از این طریق ارز زیادی از کشور خارج می‌شود. از دیگر دلایل ممنوعیت این است که اکثر معامله گران برای اجتناب از پرداخت مالیات این کار را انجام می‌دهند و دولت‌ها از این کار خوششان نمی‌آید!
تفاوت بین نهادهای نظارتی آفشور و اصلی
یکی از بزرگترین مزایای فعالیت در یک بروکر آفشور این است که دارایی‌های بسیار بیشتری را برای انتخاب در اختیار شما قرار می‌دهند. همانطور که بالاتر اشاره کردیم، تعداد نماد معاملاتی که در این بروکرها در اختیارتان قرار می‌گیرد بیشتر است. اکثر بروکرهای عادی باید به مقررات سختگیرانه‌ای که توسط وزارت دارایی کشوری که در آن واقع شده‌اند پایبند باشند و به همین دلیل اجازه ندارند برخی از ابزار معاملاتی را ارائه کنند.
فراموش نکنید که در صورت بروز مشکل، برگرداندن پول از بروکرهای آفشور بسیار دشوارتر از کارگزاری‌های رگوله شده است!
رگوله‌های آفشور از نظر اعتبار و سختگیری به عنوان سطح 3 شناخته می‌شوند. این یعنی الزامات کمتری برای حفاظت از وجوه مشتریان را باید رعایت کنند که کار بروکر را راحتتر می‌کند. برای مثال استفاده از حساب‌های مجزا و محافظت از مانده منفی در رگولاتوری آفشور اجباری نیست. با این حال برخی بروکرهای باسابقه‌تر خودشان این اقدامات را برای جذب مشتری و بالا بردن اعتبار داوطلبانه انجام می‌دهند.
با ما همراه باشید تا شما را با مفهوم بروکر آفشور آشنا کنیم و ببینیم که یک کارگزار برون مرزی یا فراساحلی چیست، چگونه کار می‌کند و چگونه می‌توانید از طریق آنها با خیال راحت معامله کنید.
بروکر آفشور چیست؟
روی کاغذ، یک شرکت آفشور دقیقا مانند هر شرکت رگوله‌ای فعالیت می‌کند. آنها خدمات واسطه‌گری بین شما و بازارهای مالی که می‌خواهید در آنجا معامله کنید را ارائه می‌دهند.
برخی از معامله گران دوست دارند که فعالیت‌های مالی و تجاری آنها خصوصی و محرمانه باقی بماند! این موضوع که اکثرا برای تریدرهای غیر ایرانی مطرح است، به تریدر این امکان را می‌دهد تا بانک‌های محلی و سایر نهادهای مالی کشورشان از درآمدی که از طریق معاملات فارکس به دست می‌آورند، اطلاعی نداشته باشند.
بروکر آفشور نیز مانند بروکرهای رگوله، بابت خدماتی که به شما ارائه می‌دهد مقدار معینی اسپرد یا کارمزد از شما می‌گیرد که بسته به دارایی مورد معامله، مقدار آنها متفاوت است.
دلیل علاقه بروکرها به ثبت شرکت در مناطق آفشور
ما قبلا در صفحه رگوله‌های فارکس به طور مفصل درباره این موضوع صحبت کردیم، با اینحال برخی از محبوب‌ترین رگولاتوری‌های آفشور در زیر آمده است:
| نام رگولاتوری | کشور |
|---|---|
| IFSC | بلیز |
| FSC | موریس |
| BVI | جزایر ویرجین بریتانیا |
| SCB | باهاما |
| SVG | سنت وینسنت و گرنادین‌ها |
| FSA | سیشل |
| CIMA | جزایر کیمن |
| BMA | برمودا |
| FSC | جزایر کوک (Cook Island) |
مزایای بروکرهای آفشور
با ثبت نام در بروکر آفشور، می‌توان مطمئن شد که فعالیت تریدر محرمانه است و لازم نیست نگران لو رفتن اطلاعات خود در کشور محل اقامتش باشد.
کارگزاران آفشور یا فراساحلی معمولا در کشورهایی مستقر هستند که توسط نهادهای نظارتی مالی قوی و معتبری نظارت نمی‌شوند. همین کافی است تا آنها بتوانند از روش‌های متقلبانه بیشتری نسبت به بروکرهای رگوله شده برای کلاهبرداری استفاده کنند.
بروکرها با ثبت شرکت در این کشورها، از چندین نوع معافیت مالیاتی برخوردار خواهند شد که باعث صرفه‌جویی در هزینه‌های آنها می‌شود. همچنین تریدرهایی که در این بروکرها کار می‌کنند مالیات کمتری پرداخت می‌کنند و به همین دلیل است که معامله‌گرانی که قصد ترید بلند مدت دارند، به بروکرهای آفشور علاقه‌مند هستند!
حفظ حریم خصوصی
اصطلاح آفشور برای معرفی یک بانک یا شرکت استفاده می‌شود که در این کشورهای دور افتاده ثبت شده‌اند. این کشورها به “بهشت مالیاتی” معروف هستند و یکی از دلایل تمایل ثبت شرکت در این مناطق نیز همین است!
به دلیل تحریم‌های بین المللی عملا امکان ثبت نام ایرانیان در بروکرهای رگوله شده معتبر وجود ندارد! همین باعث می‌شود تا برای تریدر ایرانی چاره‌ای جز همکاری با یک بروکر آفشور باقی نماند! البته به این معنی نیست که همه بروکرهای آفشور که به ایرانیان خدمات می‌دهند نامعتبر هستند یا از اعتبار پایینی برخوردار هستند!
باهاما، بلیز، سیشل، جزایر کیمن، موریس یا وانواتو از معروف‌ترین مکان‌هایی هستند که بروکرهای فارکس آفشور در آنجا شرکت ثبت می‌کنند. همچنین سنت وینسنت و گرنادین‌ها نیز یکی از معروف‌ترین و محبوب‌ترین مکان‌ها برای تاسیس شرکت آفشور است.
اما از نگاه بروکر ماجرا کمی متفاوت است! به غیر از تعداد محدود بروکرهای آفشور که به ایرانیان خدمات می‌دهند، اکثرا فقط به جهت سواستفاده علاقه دارند که در بازار ایران حضور داشته باشند! بازار ایران یک بازار جذاب با تعداد تریدر زیاد است که می‌تواند یک منبع درآمد عالی برای بروکرهایی باشد که نمی‌توانند در کشورهای دیگر با بروکرهای مطرح رقابت کنند!
البته همین موضوع هم قطعیت ندارد زیرا بسیاری از بروکرهای آفشور هم به ایرانیان خدمات نمی‌دهند! با این حال، همین تعداد محدود بروکر آفشور که به ایرانیان خدمات می‌دهند می‌توانند نیاز جامعه ایرانی را تا حد زیادی برطرف کند.
به همین دلیل است که ما همیشه تاکید می‌کنیم قبل از ثبت نام در یک بروکر آفشور حتما از اعتبار آن مطمئن شوید. شما همیشه می‌توانید از طریق ویسات ایران بروکر، از اعتبار بروکرهای فعال در مارکت ایران و جهان اطلاعات کسب کیند.
سخن پایانی
این می‌تواند دلایل زیادی داشته باشد اما بیشتر برای حفظ امنیت این کار را انجام می‌دهند. تریدرهایی که از فارکس پول زیادی به دست می‌ورند می‌توانند هدف خوبی برای کلاهبرداران باشند و امنیت آنها را به خطر بیاندازد.
ثبت شرکت آفشور بیشتر از اینکه برای مشتری مزیت داشته باشد، برای خود بروکر مزیت دارد! اما مزایای خوبی هم برای مشتریان دارد. بیایید ببینیم که چرا تعداد بروکرهای آفشور انقدر زیاد شده و همچنان در بین تریدرها محبوب هستند. در ادامه مهمترین دلایل را مرور می‌کنیم.
در دسترس بودن دارایی‌های بیشتر
این سوال را می‌توان از دو زاویه مطرح کرد، از دید بروکر و از دید تریدر ایرانی! اول بیایید از نگاه تریدرهای ایرانی به موضوع نگاه کنیم.
اگر فکر می‌کنید که بروکرهای آفشور انقدر خوب و جذاب هستند، بهتر است این قسمت از مقاله را هم بخوانید! در ادامه مهمترین خطراتی که ممکن است هنگام معامله با بروکر آفشور با آن روبرو شوید را شرح داده‌ایم.
کلاهبرداری مالی
چند تفاوت کلیدی بین رگولاتورهای آفشور و اصلی وجود دارد که در جدول زیر مشخص شده‌اند. ما همیشه پیشنهاد می‌کنیم که بروکری را انتخاب کنید که حداقل یک رگوله معتبر داشته باشد. همچنین ابتدا یک حساب آزمایشی باز کنید و بروکر را امتحان کنید تا از کیفیت خدمات آن مطمئن شوید.
| امکانات | بروکر با رگوله آفشور | بروکر با رگوله اصلی |
|---|---|---|
| حمایت‌های پولی | بستگی به بروکر دارد | حساب‌های تفکیک شده و حفاظت از مانده منفی |
| لوریج مجاز | لوریج تا 1:3000 در دسترس است | به طور کلی تا حداکثر 1:30 مجاز است |
| بونوس | دارد | ندارد |
| خدمات ارائه شده | انعطاف‌پذیرتر است | محدود است |
| مالیات | معاف از مالیات | مشمول مالیات بر درآمد |
| حریم خصوصی | قوانین سختگیرانه وجود ندارد | شفاف |
| ریسک معاملاتی | بالاتر | پایین‌تر |
چرا بازار ایران برای بروکرهای آفشور جذاب است؟
بنابراین بسیار مهم است که قبل از ثبت نام در یک بروکر آفشور مطمئن شوید که کارگزارتان معتبر است و کلاهبردار نیست.
مشکلات حقوقی
البته همه بروکرهای آفشور متقلب و کلاهبردار نیستند، اما باید بدانید که دستشان برای تقلب کردن بسیار بازتر از بروکرهای رگوله شده است! یکی از راه‌هایی که می‌توانید متقلب بودن یک بروکر را بررسی کنید، استفاده از منابع موجود است! شما می‌توانید از طریق صفحه بروکرهای فارکس، بررسی تمام بروکرها را مطالعه کنید و ببینید که آیا برای شما مناسب است یا خیر.
در هر حال باید برای انتخاب بروکر آفشور حساسیت بیشتری به خرج بدید و مواظب باشید در دام بروکرهای متقلب نیوفتید!
منبع: https://iranbroker.net/offshore-broker/