آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ ۷ چالش بر سر راه معامله گران خرد در بازار فارکس
از سوی دیگر، در بازار سهام یا ارزهای دیجیتال، تغییرات ۲۰ درصدی یا بیشتر در یک روز امری عادی است. اما پتانسیل برای کسب سود در معالات فارکس و همچنین زیان‌های چشم‌گیر در اهرم عظیمی مخفی است که توسط بروکرهای فارکس ارائه می‌شود. اهرم در بازارهای مالی به‌خصوص فارکس مانند یک تیغ دو لبه عمل می‌کند و اگر دارای دانش کافی نباشید و بر اصول مدیریت سرمایه آگاه نباشید، ممکن است استفاده از اهرم‌های بالا بلای جان سرمایه شما شود.
یکی از راه‌کارهای متداول برای تحت تاثیر قرار دادن بازارها توسط فعالان بازار، استفاده از استراتژی‌هایی به نام شکار استاپ لاس معامله‌گر است. در این روش، سازمان‌های بزرگ قیمت‌ها را به‌گونه‌ای تغییر می‌دهند که معامله‌گران خرد در ناحیه مدنظر آنها استاپ لاس خود را قرار داده‌اند. زمانی که شما پوزیشن معاملاتی خود را فعال کردید، بازیگر مخرب دقیقا در جهت عکس معامله شما پیش می‌رود و به اصطلاح مانند یک شکارچی استاپ لاس رفتار می‌کند. وقتی که استاپ معاملاتی شما فعال شود، به این معنا است که شما دچار زیان شدید و بازیگر مخرب سود خود را از بازار شکار کرده است.
آنچه در نوشته آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ خواندیم:
دنیای معامله‌گری پر از چالش‌ها و افت و خیزهای متنوع است، اما در میان این همه تغییر و تحول، بازار فارکس یکی از جذاب‌ترین و فعال‌ترین بازارهای مالی است.
اگر شما یک سرمایه‌گذار ماهر با منابع فراوان هستید، ممکن است معاملات فارکس به شما این امکان را بدهد که به ثروت عظیمی دست پیدا کنید. اما برای افرادی که به‌عنوان معامله‌گران مبتدی یا خرد در این بازار فعالیت می‌کنند، وضعیت متفاوت است. معامله در بازار فارکس برای آنها به جای راهی آسان به سمت ثروت، می‌تواند به یک مسیر پر از چالش و ریسک تبدیل شود. این نکته ممکن است به زیان‌های قابل‌توجه و حتی فقر احتمالی منجر شود.
همچنین، دست‌کاری در نرخ قیمتی جفت ارزها نیز موضوعی بسیار مهم است که برخی از بزرگ‌ترین بازیگران بازار را تحت تاثیر قرار داده است. در ماه مه ۲۰۱۵، پنج بانک بزرگ به دلیل تلاش در دست‌کاری نرخ ارز بین سال‌های ۲۰۰۷ تا ۲۰۱۳ به جریمه نزدیک به ۶ میلیارد دلار محکوم شدند. درنهایت مجموع جریمه‌ها به حدود ۹ میلیارد دلار افزایش یافت.
با وجود اینکه معاملات فارکس گاهی دارای نوسانات بسیار آرام و حتی محدود در جفت ارزها است، اما ریسک معامله در آن بسیار بالا است. برای کسب سود قابل توجه در بازار فارکس، نیاز به سرمایه‌گذاری قابل توجهی دارید و بسیاری از معامله‌گران از اهرم با نسبت بالا استفاده می‌کنند. آنها امیدوارند که اهرم آنها باعث کسب سود شود، اما در اکثر موارد، معاملات با اهرم تصاعدی، زیان را افزایش می‌دهد.
آیا فارکس ریسک پذیرتر از سهام است؟
بیایید به یک مثال ساده نگاهی بیندازیم: یک معامله‌گر، ۵,۰۰۰ دلار یورو را در نرخ ۱.۲۰ نسبت به دلار آمریکا خریداری می‌کند و سپس در نرخ ۱.۱۰ فروخته است؛ این تغییر نرخ به او ۵۰۰ دلار یا ۸.۳۳ درصد سود اعطا می‌کند. حال اگر او از اهرم حداکثر ۵۰:۱ که در بسیاری از بروکرها مجاز است (بدون در نظر گرفتن کارمزدهای معاملاتی و کمیسیون) استفاده کند، سود او به ۲۵,۰۰۰ دلار یا ۴۱۶.۶۷٪ افزایش می‌یابد!
در تاریخ ۱۵ ژانویه ۲۰۱۵، بانک ملی سوئیس سقف قیمت ۱.۲۰ فرانک سوئیس در برابر یورو را که سه سال طول کشیده بود، از بین برد. به عبارت دیگر، ارز فرانک سوئیس حدود ۴۱ درصد در مقابل یورو در آن روز افزایش قیمت را تجربه کرد. این حرکت غیرمنتظره توسط بانک مرکزی سوئیس، به میلیون‌ها معامله‌گر فارکس، از سرمایه‌گذاران مبتدی و حرفه‌ای تا بانک‌های بزرگ، ضررهای عظیمی را وارد کرد.
از سال ۲۰۲۱ تاکنون که نرخ‌های بهره در اقسا و نقاط جهان به‌خصوص در آمریکا به‌صورت ماهانه تغییر می‌کنند، تاثیرات بسیار شدیدی روی قیمت دلار و تمامی ارزها دارند. به همین دلیل معامله‌گر باید این چالش را از سر راه خود بردارد و به بروزترین منبع خبری و اطلاعاتی دسترسی داشته باشد. در این مورد معامله‌گران می‌توانند از بخش‌های خبری و تحلیلی ایران بروکر و همچنین کانال تلگرامی این سایت استفاده کنند.
۵. نوسانات شدید ارزی در معاملات فارکس
معامله‌گران حرفه‌ای بازار فارکس، هنگامی که موقعیتی مناسب برای ورود به معامله دارند، ضررهای خود را کاهش می‌دهند و آن را با سودهای قابل توجهی جبران می‌کنند. در واقع دقت و تجربیاتی که کسب کرده‌اند به آنان اجازه می‌دهد تا در معاملات بهتر عمل کنند و زمانی که وارد بازار می‌شوند، با دانش کافی و حواس جمع شروع به معامله کنند.
هرچند جفت ارزها نسبت به بازارهای دیگر معمولا بی‌ثبات هستند، اما رویدادهای بحرانی (مانند آنچه در مورد فرانک سوئیس اتفاق افتاد) در این‌جا خیلی رایج نیستند. به‌عنوان مثال، حرکت قابل توجهی که ارز یورو را طی یک هفته از ۱.۲۰ به ۱.۱۰ در برابر دلار آمریکا سوق داد، تغییری کمتر از ۱۰ درصد نسبت به ارزش اولیه این ارز است.
همچین مواقعی، وضعیت‌هایی بسیار ناراحت‌کننده ایجاد می‌کنند که هیچ معامله‌گری نمی‌خواهد با آنها مواجه شود. این نکته مهمی است که باید به آن توجه کنیم که در بازار فارکس، مسائل فنی و تصمیم‌گیری در لحظه می‌توانند تفاوت‌های اساسی در نتایج معاملات ایجاد کنند. به همین دلیل، تمامی مسائل فنی و حتی اینترنت خود را به دقت بررسی کنید و همیشه برای مواجهه با وضعیت‌های بحرانی که ناخواسته به‌وجود می‌آیند، آماده باشید.
۴. نداشتن اطلاعات کافی
در دنیای فارکس، ما با داستان‌هایی از تقلب و تلاش برای دست‌کاری بازارها روبه‌رو شده‌ایم. به‌عنوان مثال، در سال ۲۰۱۴، یک سرمایه‌گذار با سرمایه بیش از ۱ میلیارد دلار ناپدید شد! درحالی‌که به نظر می‌رسید سرمایه‌گذاری در این بازار شفاف و امن است.
متاسفانه، بسیاری از معامله‌گران خرد به نادرستی شروع به فعالیت در بازار فارکس می‌کنند. آنها در برخی مواقع به سود کم می‌رسند، اما بعد از آن به دلیل اشتباهات در مدیریت معاملات، سودهایی که جمع کرده بودند را از دست می‌دهند؛ درنهایت با زیان قابل توجهی روبه‌رو می‌شوند که ممکن است منجر به از دست رفتن سرمایه اولیه‌شان شود.
فارکس که به‌عنوان یک بازار بین‌المللی هم شناخته می‌شود، بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا است که در آن ارزهای مختلف جهان معامله می‌شوند. اصلی‌ترین هدف این بازار، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. شرکت‌کنندگان اصلی در این بازار بانک‌ها، شرکت‌های مالی، سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و معامله‌گران خرد هستند.
برخی از اصطلاحات رایج در بازار و معاملات فارکس.
حتی در زمان‌های بحرانی ممکن است که سفارشات شما، مانند استاپ‌های معاملاتی به‌درستی اجرا نشوند. به‌عنوان مثال، در ۱۵ ژانویه ۲۰۱۵، زمانی که قیمت‌ها ناگهانی افزایش یافت، بسیاری از معامله‌گران تلاش کردند تا استاپ لاس‌های خود را در معاملات فرانک سوئیس ببندند. اما به دلیل نوسانات بسیار شدید، آنها نمی‌توانستد استاپ‌های خود را به‌صورت دستی ببندند؛ بنابراین شاهد از بین رفتن پول و سرمایه خود بدون هیچ دفاعی بودند.
یک سوال اساسی و مهم که تمام افراد، در ابتدای ورود شما به دنیای فارکس از شما می‌پرسند این است که «آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ یا خیر». اگرچه ممکن است اولین پاسخ منفی باشد، اما باید به دقت به این موضوع نگاه کنیم.
بنابراین، تجربه و دانش در معاملات فارکس، می‌توانند تفاوت‌های بزرگی ایجاد کنند. بهترین راه برای کار با این نوع بازارها، یادگیری مداوم و مدیریت ریسک و سرمایه است.
فرض کنید در یک موقعیت بزرگ، معامله‌ای مهم در بازار فارکس دارید و به دلیل مشکلاتی مانند خرابی سیستم یا قطعی پلتفرم معاملاتی، نمی‌توانید این معامله را انجام دهید. در واقع، هر معامله‌گری ممکن است با این چالش مهم در مسیر معامله‌گری خود مواجه شود.
اگر تصمیم دارید به معاملات فارکس مشغول شوید، مهم است که با دقت فعالیت خود را شروع کنید و از اصول مهمی تبعیت کنید. در این راستا، می‌توانید از تدابیری مثل محدود کردن اهرم مالی، نگه داشتن محدودیت‌های ضرر و سود و انتخاب یک بروکر معتبر فارکس استفاده کنید. اگرچه هنوز ممکن است ریسک‌هایی در معاملات فارکس وجود داشته باشند، ولی این اقدامات می‌توانند به شما در کاهش ضرر و معاملات موفق‌تر کمک کنند.
سوالات متداول آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟
آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟
اگر اطلاعات بیشتری درمورد فارکس و معاملات در بازار فارکس لازم دارید، می‌توانید آموزش رایگان فارکس را با مجموعه ایران بروکر شروع کنید.
رویدادهای غیرمنتظره در معاملات فارکس
انجام معامله در بازار فارکس می‌تواند برای شما سودآور باشد، اما به انتخاب بازه‌های زمانی مناسب وابسته است. در واقع، به‌راحتی می‌توانید در بازه‌های کوتاه مدت مانند روز یا هفته، سودهای کلانی را به دست آورید. اما وقتی به‌دنبال سودآوری در بلندمدت هستید، معمولا نیاز به مقدار قابل توجهی سرمایه نقدی برای اهرم و همچنین یک سیستم مدیریت ریسک مناسب دارید. بسیاری از معامله‌گران خرد نمی‌توانند برای مدت زمان طولانی‌تر از چند ماه یا حتی چند سال در بازار فارکس باقی بمانند.
آیا معاملات فارکس ریسک بالایی دارد؟
در یافتن پاسخ به این سوال که آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ اهرم نقش کلیدی را ایفا می‌کند. زیرا، در معاملات فارکس، اهرم می‌تواند معامله‌گران را به دو مسیر مختلف به سمت موفقیت یا شکست هدایت کند. اگر بدانید چگونه از آن استفاده کنید و با دقت و شناخت آن را به‌کار گیرید، می‌تواند راهی برای به‌دست آوردن سود و تحقق اهداف مالی شما باشد. از طرفی هم اگر با سهل‌انگاری و عدم توجه به اهرم اقدام کنید، ممکن است به زیان‌هایی ناگهانی و نوسانات شدید و غیرمنتظره برخورد کنید.
اگرچه بازار فارکس به‌عنوان یک بازار فرابورسی غیرمتمرکز شناخته می‌شود، اما حجم معاملات آن بسیار بالا است. برای مثال، یک تحقیق از بانک مرکزی در سال ۲۰۱۹ نشان می‌دهد که بیش از ۶ تریلیون دلار ارز، در هر روز در این بازار معامله می‌شود. این اعداد نشان از اهمیت و اندازه این بازار در مقایسه با سایر بازارها دارند.
۷. تقلب و دست‌کاری بازار
قضیه فرانک سوئیس به ما یادآوری می‌کند که در بازار فارکس، باید همیشه بادقت به موقعیت‌های معاملاتی خود نگاه کنیم و برنامه‌ریزی دقیقی برای مدیریت ریسک داشته باشیم. تصمیم‌های عجولانه می‌توانند منجر به ضررهای قابل توجهی شوند. به همین دلیل، دانش کافی و استفاده معقولانه از اهرم در معاملات فارکس، امری بسیار مهم است.
۶. بازار فرابورس
معاملات فارکس به‌صورت اینترنتی در سراسر جهان انجام می‌شود و به دلیل حجم بالا در معاملات، بازاری بسیار فعال است. تغییرات نرخ ارز در این بازار، تحت تاثیر عوامل اقتصادی، سیاسی و اخبار جهانی قرار می‌گیرد که این امکان را به معامله‌گران می‌دهد تا از این تغییرات به‌منظور کسب سود یا مدیریت ریسک، بهره و سود ببرند.
برای درک بهتر خطرات و ریسک‌های احتمالی مرتبط با بازار معاملاتی فارکس، به سال ۲۰۱۵ برمی‌گردیم تا بهتر متوجه شویم یک شرایط بحرانی چگونه بر این بازار تاثیر می‌گذارد. زیرا، چنین رویدادهای می‌توانند بازار فارکس را حتی به یک تهدید و ریسک بسیار بالا نیز تبدیل کنند. از آنجا که هدف این مقاله معرفی چالش‌ها و تهدیدات در بازار فارکس است در قدم اول باید رویدادهای غیرمنتظره در این بازار را شناسایی کنیم.
بانک‌های بزرگ در انجام معاملات فارکس، منابع و فعالیت‌های وسیعی دارند که آنها را از آخرین اخبار و رویدادها مطلع می‌سازند و دارای دسترسی به اطلاعات حیاتی هستند. این اطلاعات شامل مواردی از قبیل: جریان‌های ارز تجاری و مداخلات پنهان دولتی می‌شود که به‌عنوان منابع اطلاعاتی خاص در اختیار معامله‌گران خرد قرار ندارد. منبع درست اطلاعات و دسترسی سریع به آن، همیشه یک چالش اساسی برای معامله‌گران بوده است.
البته، در برخورد با تغییرات بازار، خطر زیان نیز وجود دارد. به‌عنوان مثال، اگر معامله‌گری در نرخ ۱.۲۰ یورو، معاملعه خریدی باز و از اهرم ۵۰:۱ استفاده کرده باشد و در نرخ ۱.۱۰ از معامله خارج شود؛ زیان احتمالی او نیز ۲۵ هزار دلار خواهد بود.
در برخی مناطق دیگر در سراسر جهان، اهرم می‌تواند تا ۲۰۰:۱ یا حتی بیشتر توسط معامله‌گر استفاده شود. اما باید به یاد داشت که اهرم، بی‌شک بزرگ‌ترین عامل ریسک و زیان و بزرگ‌ترین چالش در معاملات فارکس است. به همین دلیل، قانون‌گذارها در برخی کشورها علیه اهرم‌ها محدودیت‌هایی را اعمال می‌کنند.
بسیاری از کارگزاری‌های فارکس که سرمایه یا پشتوانه کوچکی داشتند، حساب‌های خود را از دست دادند و تحت تاثیر این نوسان قرار گرفتند. این واقعه باعث ورشکستگی حداقل سه کارگزاری شد؛ حتی بروکر بزرگی مانند FXCM را که در آن زمان بزرگ‌ترین بروکر فارکس در ایالات متحده بود، به مرز ورشکستگی رساند.
در سال ۲۰۲۳، هنوز هم فرانک سوئیس یک یادآوری تلخ برای بسیاری از معامله‌گران فارکس است. این واقعه نشان داد که اهرم بالا می‌تواند به‌سرعت سرمایه را در دوره‌های نوسانات غیرمعمول ارز، از بین ببرد. تصادفی بودن این رویدادها و ناگهانی بودن آنها باعث می‌شود که بازارها به سرعت دست‌خوش تغییر و تحول قرار گیرند. درحالی‌که اکثر معامله‌گران، حتی فرصت فکر کردن و تصمیم‌گیری را در چنین مواقعی ندارند.
بازار فارکس یک بازار فرا بورس است که مانند بازارهای سهام یا آتی، متمرکز نیست و قوانین مربوطه به‌طور کامل اجرا نمی‌شوند. این ویژگی بازار فارکس به این معنا است که هیچ نوع سازمانِ طرفِ حسابی وجود ندارد که معاملات را تضمین کند. این چالش و نبود قوانین خاص می‌تواند منجر به ریسک‌هایی برای معامله‌گر شود که باید در نظر بگیرد.
مواردی که در این مقاله بیان شد ۷ مورد از مهم‌ترین چالش‌ها و تهدیدات در بازار فارکس بود که می‌توانند به سرعت برق و باد در کسری از ثانیه سرمایه شما از بین ببرند. خبر خوب این است که در بازار مالی هر چالش و بحرانی می‌تواند یک فرصت خوب و طلایی برای کسب ثروت باشد. کافی است که دانش و اطلاعات خود را بالا ببرید و حرفه معامله‌گری خود را بروز نگهدارید، در این صورت نه تنها این چالش‌های عظیم شما را نگران نخواهد کرد بلکه خود را در موقعیت‌های پیدا خواهید کرد که به شدت معاملات سوددهی برای شما ایجاد خواهد کرد.
قبل از ورود به این بازار جذاب، بهتر است که با دقت آموزش‌های لازم را در مجموعه ایران بروکر مشاهده کرده و برنامه‌ریزی کاملی انجام دهید تا از تجربه خود به بهترین شکل بهره ببرید. در نهایت با آموزش و یادگیری نکات مربوط به این بازار، پاسخ این سوال که آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ یک بله قاطعانه باشد.
نکات کلیدی
آموزش و آگاهی: شروع به معامله قبل از یادگیری مفاهیم اساسی، ممکن است باعث ضررهای جبران‌ناپذیری شود. آموزش به شما اطلاعات لازم را می‌دهد تا رفتار و حرکات بازار را در معاملات فارکس بهتر درک کنید.
مدیریت سرمایه: معامله با سرمایه بیش از حد می‌تواند ریسک بالا و ضررهای قابل توجهی را به همراه داشته باشد. ایجاد یک برنامه مدیریت سرمایه قوی در انجام معاملات فارکس بسیار ضروری است.
برنامه‌ریزی معقولانه: معامله بر اساس برنامه‌ریزی کامل و استراتژی واضح، بهترین نتایج را دارد.
کنترل ریسک: حتما میزان ریسکی که می‌توانید تحمل کنید را مشخص کنید و از اهرم بااحتیاط استفاده کنید.
تحلیل بازار: با استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، بازار را به دقت مورد بررسی قرار دهید.
مانیتورینگ مداوم: با دقت و حواس جمع به معاملات خود نظارت داشته باشید و به تغییرات بازار واکنش نشان دهید.
آمادگی برای زمان‌های بحرانی: باید آماده باشید که با نوسانات ناگهانی و شرایط بحرانی مانند سال ۲۰۲۲، روبه‌رو شوید.
فارکس چیست؟
بازار فارکس نسبت به بازار سهام کاملا متفاوت است. در معاملات سهام، اغلب سهام را خریداری کرده و آنها را به مدت طولانی نگه می‌دارند، اما در معاملات فارکس، دنیای معاملات بر اساس دقیقه‌ها، ساعات و حتی روزها جریان دارد. بازه‌های زمانی بسیار کوتاه‌تر هستند و به علت استفاده از اهرم‌ها، حرکات قیمت تاثیرات بسیار بیشتری دارند. به عبارت دیگر، در معاملات سهام، جابه‌جایی ۱ درصدی در ارزش سهام معمولا مورد توجه نیست، اما در معاملات فارکس، حتی حرکت کوچکی در ارزها می‌تواند تفاوت زیادی در سود یا زیان شما ایجاد کند.
رویدادهای غیرمنتظره مانند مثال بالا تنها یکی از خطراتی است که معامله‌گران فارکس، ممکن است با آن مواجه شوند. برای رسیدن پاسخ به این سوال که آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ در ادامه این مطلب ۷ چالش برای معامله‌گران خرد در فارکس را معرفی می‌کنیم که با توجه به آنها، پاسخ شما برای این سوال مثبت می‌شود.
۱. استفاده از اهرم بالا: یک تیغ دو لبه
بهترین راه برای معاملات فارکس، آموزش و شناخت دقیق و تعادل در مدیریت ریسک است.
۲. ریسک به ریوارد نامناسب
اگر به‌عنوان یک معامله‌گر مبتدی در بازار فارکس معامله می‌کنید، پیشنهاد می‌شود که وقت زیادی را به یادگیری و انجام تحلیل دقیق بازار اختصاص دهید. همچنین از تجربیات معامله‌گران باتجربه کمک بگیرید تا از شکست‌های ناگهانی جلوگیری کنید.
