مزایا و معایب معاملات مارجین

شاید بعد از خواندن این مقاله شما تبدیل به یکی از ثروتمندان دنیای ارزهای دیجیتال شوید! و البته که متاسفانه عکس این موضوع هم صدق می کند. یعنی ممکن است به کل ترید و معاملات مارجین را ببوسید و کنار بگذارید. در هرصورت، مطالعه این نوشتار برای اهل دنیای ارزهای دیجیتال لازم است.

مزایا و معایب معاملات مارجین را می توان مشابه توربو شارژ کردن یک خودرو دانست. در صورتی که به این کار اقدام کنید، قدرت خرید شما به طور چشمگیری افزایش می یابد و در عین حال هزینه اولیه آن نسبتا کم است. یعنی معامله کردن با مارجین عملکرد شما را تقویت می کند. در ادامه این مطلب از ایران بروکر به بررسی مزایا و معایب معاملات مارجین (Margin Trading) می پردازیم.

مزایای استفاده از مارجین

معامله با مارجین یعنی استفاده از سرمایه اضافی یا وام برای انجام معاملات در بازارهای مالی. این روش به تریدرها اجازه می دهد تا مقدار بیشتری از سرمایه خود را در معاملات استفاده کنند و به طور موثر سود یا ضرر خود را افزایش دهند. از مزایای استفاده از مارجین در معاملات، می توان به موارد زیر اشاره کرد:

۱. افزایش دسترسی به سرمایه:

با استفاده از مارجین، تریدرها قادر خواهند بود بیشترین سرمایه ممکن را در معاملات خود استفاده کنند و به طور موثر سود خود را افزایش دهند.

۲. افزایش سود:

استفاده از مارجین می تواند باعث افزایش سود تریدرها در صورت موفقیت معاملات شود، زیرا سرمایه بیشتری در دسترس آنها قرار می گیرد.

۳. مراکز معاملاتی پویا:

استفاده از مارجین، بازارهای مالی را پویا و فعال می کند، زیرا تعداد بیشتری از تریدرها قادر به ورود به بازار می شوند و حجم معاملات افزایش می یابد.

در بازار سودآور، سودهای ترکیبی و هنگفت می تواند شگفت انگیز باشد. اما در بازار خرسی، معامله با مارجین به شما امکان انجام معاملات شورت (Short) را می دهد که می توان راه درآمد خوبی باشد. بنابراین می توانید از حرکت قیمت به سمت بالا و پایین بهره های پرباری ببرید.

محاسبات ممکن است به این شکل باشد:

شما می خواهید تنها ۱۰۰ پوند معامله کنید. مطمئن هستید که قیمت طلا در حال افزایش است. کارگزار شما مارجین برای CFDهای طلا را در ۲٪ تنظیم می کند.

این بدان معناست که با ۱۰۰ پوند خود می توانید به ارزش ۵،۰۰۰ پوند طلا معامله کنید.

اجازه بدهید بر مهارت شما تکیه کنیم و احتمال بدهیم درست حدس زده اید و قیمت طلا در طول آن روز ۵٪ افزایش می یابد. معامله شما در ۵،۲۵۰ پوند بسته می شود و شما ۲۵۰ پوند سود کسب می کنید، و همچنین سرمایه ۱۰۰ پوندی شما حفظ می شود.

درنظر داشته باشید که:

سودهای معامله با مارجین می تواند قابل توجه باشد. تنوع سرمایه گذاری پیشرفته ای در دسترس شما است. این تنوع به شما این امکان را می دهد بدون اینکه مجبور باشید سهام موجودتان را بفروشید، پرتفوی خود را ارتقاء دهید.

با فرض اینکه استراتژی شما برای معامله با مارجین عالی کار کند، به راحتی می توانید هزینه های مستمر مانند بهره و کمیسیون را پوشش دهید.

زمانی که شما قبل از معامله با مارجین اطلاعات و تحقیقات مفیدی در این باره کسب کرده باشید، می توانید از این طریق ثروت زیادی به دارایی های خود اضافه کنید.

معایب معاملات مارجین

البته این را هم درنظر داشته باشید که معاملات مارجین یا اهرمی شامل خطرات بسیاری نیز است. هر وام مارجین (و حتی بهره) باید بدون توجه به ارزش اوراق بهاداری که با مارجین خرید می کنید، پرداخت شود. بیایید نگاهی به خطرات استفاده از مارجین در معاملات بی اندازیم:

۱. خطر افزایش شدید ضرر

استفاده از مارجین می تواند خطر زیادی را به همراه داشته باشد، زیرا اگر معاملات ناموفق باشند، ممکن است ضررها به طور قابل توجهی افزایش یابند و تریدر ممکن است بخشی یا کل سرمایه خود را از دست بدهد.

۲. خطر افزایش بدهی

با استفاده از مارجین، تریدرها ممکن است وامی را دریافت کنند که باید در آینده بازپرداخت شود. اگر معاملات ناموفق باشند، تریدر ممکن است در بدهی عمده قرار بگیرد و مشکلات مالی را تجربه کند.

۳. خطر تسهیلات مارجین

برخی مراکز معاملاتی ممکن است شرایط و قوانین مربوط به تسهیلات مارجین را تغییر دهند یا لغو کنند. این موضوع می تواند باعث مشکلاتی برای تریدرها شود و ممکن است از دسترسی به سرمایه و تسهیلات مارجین محروم شوند.

۴. خطر قیمت های ناپایدار

با استفاده از مارجین، تریدرها ممکن است به معامله در بازارهای پرریسک و قیمت های ناپایدار بپردازند. این موضوع می تواند خطرات بیشتری را به همراه داشته باشد و باعث ضررهای قابل توجهی برای تریدرها شود.

۵. خطر لیکویید شدن

در صورتی که تریدر تمام سرمایه خود را وارد معامله کند و آینده بازار را اشتباه پیش بینی کرده باشد، ممکن است سرمایه اصلی تریدر به طور کامل از بین برود و او را در موقعیت مالی بحرانی قرار دهد.

۶. خطر ناتوانی در مدیریت ریسک

استفاده از مارجین می تواند تریدر را وادار به مدیریت ریسک ناصحیح کند. اگر تریدر نتواند به درستی ریسک های معاملاتی خود را مدیریت کند، ممکن است با خطرات بزرگی روبرو شود و سود خود را از دست بدهد.

به طور کلی معامله با اهرم به معنی این است که حرکت و عملکردهای بسیار کوچک در بازار می تواند منجر به سود و زیان قابل توجهی شود. این بدان معناست که باید در همه اوقات به حساب خود نظارت داشته باشید.

بیایید دوباره به آن مثال نگاه کنیم. اگر قیمت طلا ۵٪ کاهش یافته بود، شما ضرری بالغ بر ۲۵۰ پوند می کردید. چون فقط ۱۰۰ پوند برای معامله پرداخت کرده بودید، کارگزار شما ۵۰ پوند دیگر را از حساب شما کثر می کند.

نکات مهم در معاملات مارجین

شما باید به معاملات خود نظارت داشته باشید و در مقابل نوسانات بازار از دارایی های خود محافظت کنید.

به خاطر داشته باشید که بسیاری از معامله گران مبتدی با مقدار پول کمی در حساب مارجین خود شروع می کنند، که در برخی موارد ممکن است موجب افزایش ضررهای آن ها شود. تأمین مالی قابل توجه حساب شما خطر را در ابتدای شروع معاملات کاهش می دهد. چرا که شما نباید در موقعیتی قرار بگیرید که کارگزار شما مجبور به فروش سریع دارایی های شما با قیمتی بسیار پایین شود.

هر کدام از بازارهای مالی خطرات مخصوص به خود را دارند. پس درمورد بازاری که در آن فعالیت می کنید اطلاعات جامعی کسب کنید.

نوسانات قیمت ممکن است عمیق باشد، به ویژه زمانی که اخبار مهم بازار منتشر می شوند و یا رویکردهای اقتصادی شرکت ها دچار تغییراتی می شود. بنابراین باید رویدادهای اقتصادی را دنبال کنید.

نوسانات ارز می تواند تأثیر زیادی بر سودآوری حساب یا معاملات شما داشته باشد. این نکته را نیز در معاملات خود به خصوص معاملات مارجین در نظر بگیرید.

بازار ارز دیجیتال یا فارکس به اندازه بازارهای سهام و اوراق بهادار سنتی شفاف نیست، اما در عوض تنوع بسیاری دارد که برای تریدرهای حرفه ای منجر به افزایش کسب سود می شود.

پس قبل از معاملات مارجین، از مهارت ترید خود و توانایی هایتان اطمینان حاصل کنید. اگر تجربه ای از استفاده از مارجین در معاملات خود دارید، با ما به اشتراک بگذارید.

سوالات متدوال – معاملات مارجین