ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا | معرفی ۶ ارز دیجیتال برتر با پشتوانه طلا در ۲۰۲۳

ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، دارایی های مشتق هستند که به شما امکان می دهند تا طلای فیزیکی را در هر زمان و مکانی خرید، فروش و نگهداری کنید. این نوع از ارزهای دیجیتال مشکل عدم وجود نقدینگی، جابجایی، انتقال و نوسانات مربوط به معامله با طلای فیزیکی را حل می کنند.

ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا مبتنی بر فناوری بلاکچین هستند و امکان دسترسی به بازارهای آتی (Futures) طلا را فراهم می کنند.

اکثر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، قابلیت تبدیل به طلای فیزیکی را دارند. آن ها را می توان در صرافی های ارز دیجیتال در مقابل ارزهای فیات و یا دیگر رمزارزها معامله کرد. نسبت پشتوانه طلا در هر ارز دیجیتال با توجه به نوع پروژه آن متفاوت است؛ مثلا یک گرم طلا می تواند پشتوانه ۱ واحد توکن از یک ارز دیجیتال باشد.

سرمایه گذاران از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا برای محافظت از سرمایه خود در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، ارزهای فیات ضعیف و استیبل کوین های تحت نظارت استفاده می کنند.

در این مقاله به صورت شفاف توضیح می دهیم که ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست، چگونه کار می کند و سپس به معرفی برخی از ارزهای دیجیتال برتر از این نوع می پردازیم.

تعریف ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

• ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا مشتقاتی هستند که ارزش آن ها معادل قیمت طلا است. این عمل به منظور وصل کردن یک ارز دیجیتال به یک دارایی ملموس (یعنی طلا) انجام می شود که منجر به جلوگیری از نوسانات بیش از حد در قیمت رمزارز می شود.
• مقدار طلایی که برای حمایت از یک ارز دیجیتال استفاده می شود باید نزد یک شخص ثالث (مثلا بانک ها یا موسسات) که به عنوان نهاد نگهبان شناخته می شوند نگهداری شوند.
• ماهیت پشتیبانی از یک ارز دیجیتال در هر رمزارز متفاوت است. برخی از آن ها با نسبت ۱:۱ پشتیبانی می شوند که در آن هر ۱ توکن برابر با ۱ گرم طلا است.
• قیمت طلا، بازدهی سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را افزایش می دهد. چرا که سرمایه گذاران می توانند توکن های خود را به طلا تبدیل کنند.

مزایا و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

اکثر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به عنوان توکن های استاندارد ERC-20 وجود دارند و می توان آن ها را در صرافی های ارز دیجیتال مانند ارزهای دیجیتال اصلی معامله کرد.

مزیت اصلی ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا این است که آن ها برخلاف طلا، دارایی های دیجیتال هستند و می توان آن ها را به واحدهای کوچک تری تقسیم کرد. علاوه براین، آن ها قابلیت حمل و نقل و انتقال آسان را برای سرمایه گذاران خود فراهم می کنند.

یکی از معایب این گونه ارزهای دیجیتال، نقدینگی پایین در صرافی های ارز دیجیتال است زیرا جامعه سرمایه گذاران آن محدود هستند و به همین دلیل در صرافی ها نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال کمتر معامله می شوند. مشکل دیگری که وجود دارد این است که این گونه ارزهای دیجیتال برای نگهداری طلا به نهادهای مرکزی وابسته هستند و به همین دلیل نمی توان آن ها را به عنوان ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز به رسمیت شناخت.

با وجود این که در بیشتر موارد، ادعا و توضیحات پروژه ها درمورد پشتیبان شفاف است و از طریق اشخاص ثالث و نهادهای مرکزی می توان از درست بودن آن ها اطمینان حاصل کرد، باید در خرید این نوع ارزهای دیجیتال دقت کافی به خرج داد و ادعای ارز دیجیتال مورد نظر درمورد پشتیبانی آن را مورد بررسی قرار داد زیرا ممکن است یک پروژه کلاهبرداری باشد.

در این قسمت فهرستی از برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را مشاهده می کنید:

• تتر گلد (XAUT)
• دیجیکس گلوبال (DGX)
• پکسوس گلد یا پکس جی (PAXG)
• پرث مینت گلد توکن (PMGT)
• گلد کوین (GLC)
• ملد (Meld)

ارز دیجیتال تتر گلد (XAUT)

تتر گلد (XAUT) مانند سایر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، بدون اختصاص دادن مقدار زیادی پول برای سرمایه گذاری در طلا، امکان سرمایه گذاری را برای کاربران خود فراهم می کند و با این روش کاربران آن صاحب ارز دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی می شوند. علاوه براین، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به سرمایه گذاران امکان دسترسی به صندوق های قابل معامله (ETF) و سایر دارایی های مالی سنتی را می دهد.

مالک یا دارنده توکن، دارای حقوق مالکیت مطلق روی طلا یا شمش های خود خواهد بود. طلای اختصاص داده شده با شماره سریال و وزن دقیق آن قابل شناسایی است و مالکان توکن می توانند با استفاده از وب سایتی که برای پیگیری وجود دارد، در هر زمان نسبت به دارایی های طلای خود اقدام کرده و آن را بررسی کنند.

همان طور که از نام آن پیداست، ارز دیجیتال تتر گلد تحت نظارت و برگرفته از تیم استیبل کوین تتر است. هدف تیم تتر از ایجاد تتر گلد این است که ویژگی های تتر با پشتوانه فیات را در این توکن (تتر گلد) با پشتوانه طلا اعمال کند. با این وجود میان استیبل کوین های فیات و استیبل کوین های با پشتوانه طلا تفاوت هایی وجود دارد. ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا توسط یک نهاد جدید به نام TG Commodities Limited صادر می شوند.

ویژگی های ارز دیجیتال تتر گلد (XAUT)

• کاربران برای خرید این توکن ها باید یک حساب کاربری در app.tether.to ایجاد کرده و احراز هویت کنند. همه خریدها در این وبسایت با دلار آمریکا انجام می شود.
• هر توکن تتر گلد برابر با یک اونس طلا است.
• ارز دیجیتال تتر گلد قابل انتقال بین کیف پول های تتر آنچین است.
• توکن XAUt یک توکن ERC-20 است که بر روی کیف پول مبتنی بر اتریوم و به عنوان یک توکن TRC20 در بلاکچین TRON نگهداری می شود.
• توکن های تتر گلد برای کاربرانی که احراز هویت شده اند، قابل تبدیل به طلای فیزیکی هستند.

ارز دیجیتال دیجیکس گلوبال (DGX)

کسانی که پول نقد کمی برای سرمایه گذاری دارند و بااین وجود تمایل دارند در طلای فیزیکی سرمایه گذاری کنند، دیجیکس گلوبال (DGX) می تواند یک گزینه مناسب برایشان باشد. با سرمایه گذاری در توکن های بخش پذیر (Fractional) کاربران می توانند به راحتی آن ها را در صورت نیاز انتقال و یا تبدیل کنند.

علاوه براین، دیجیکس به کاربران امکان می دهد تا طلا را در مقیاس های بسیار کوچک خریداری کنند و سرمایه گذاری های خود را به صورت کوتاه مدت (حتی تا ۲۴ ساعت) و با حداقل محدودیت مدیریت کنند.

افراد می توانند با داشتن توکن های دیجیکس در صندوق های قابل معامله طلا (Gold ETF) نیز شرکت کنند. همچنین این توکن ها در صرافی های ارز دیجیتال نیز قابل معامله هستند.

از آن جایی که فرآیند خرید این ارز دیجیتال بسیار شفاف است، کاربران کمتر در معرض کلاهبرداری قرار می گیرند. شرکت دیجیکیس گلوبال، طلای فیزیکی پشتوانه ارز دیجیتال را در سنگاپور و کانادار نگهداری می کند که خوشبختانه مسئولان آن از اعضای انجمن شمش هستند و کاملا تحت پوشش بیمه قرار گرفته اند.

ویژگی های ارز دیجیتال دیجیکس گلوبال (DGX)

• کاربران برای خرید این ارز دیجیتال ابتدا باید حساب باز کنند، سپس یک والت یا کیف انتخاب کرده و بعد خرید خود را نهایی کنند. این ارز دیجیتال قابلیت خرید با ارزهای دیجیتال دیگر را نیز برای کاربران خود فعال کرده است.
• هر توکن دیجیکس برابر با یک گرم طلا است.
• این ارز دیجیتال مبتنی بر بلاکچین اتریوم است و در کیف پول متامسک و دیگر کیف پول های اتریوم قابلیت ذخیره شدن و نگهداری دارد.
• توکن های دیجیکس نیاز به پرداخت کارمزد برای ذخیره سازی ندارند. (کارمزد ذخیره سازی ETF در هر سال ۰.۴٪ است. همچنین کارمزد ذخیره سازی شمش های فیزیکی طلا ۰.۶٪ و هزینه انتقال توکن ها ۰.۱۳٪ در هر تراکنش است. هزینه تبدیل توکن به طلای فیزیکی نیز ۱٪ است.)
• توکن دیجیکس، ETF و پشتیبانی آن توسط شمش های طلا تحت نظارت و قانونی هستند.

ارز دیجیتال پکسوس گلد (PAXG)

پکسوس گلد (PAXG) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که توسط شرکتی به نام Paxos ایجاد شد. این شرکت حامی یک صرافی ارز دیجیتال در سنگاپور نیز هست که به نام itBit شناخته می شود. این شرکت پس از دریافت مجوزهای معتبر از وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک که یک نهاد قانونی است، گامی به سمت ایجاد ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا برداشت.

توکن های با پشتوانه طلا که روی شبکه ERC-20 هستند، کاربران را قادر می سازند تا به طلای باکیفیت بالاتری نسبت به بازارهای سنتی دسترسی داشته باشند. با داشتن این توکن ها، افراد می توانند به راحتی صاحب طلا شده و بدون محدودیت در اندازه، وزن شمش های بزرگ که ذخیره، انتقال مالکیت و حتی تقسیم آن ها آسان نیست، بتوانند به راحتی آن ها را انتقال، ذخیره و یا حتی خرید و فروش کنند.

پکسوس گلد را می توان به صورت آتی (فیوچرز futures) که قراردادهای آن در دو نوع دائمی (perpetual) یا موقت (Quarterly) وجود دارند، در صرافی های ارز دیجیتال معامله کرد. در این نوع معاملات، معامله گران می توانند دارایی ها را با قیمت ازپیش تعیین شده در زمان مشخصی در آینده خریداری کنند.

ویژگی ارز دیجیتال پکسوس گلد (PAXG)

• پشتوانه هر یک واحد توکن پکسوس گلد، ۱ اونس طلا است.
• برای نگهداری توکن ها هیچ گونه کارمزدی دریافت نمی شود.
• امکان پرداخت فوری توسط این نوع توکن ها وجود دارد.
• این ارز دیجیتال را می توان به راحتی به طلای فیزیکی تبدیل کرد.
• این ارز دیجیتال توسط اداره خدمات مالی NYDFS رگوله (قانون گذاری) شده اما مبادلات فیوچرز آن توسط این اداره، تایید نشده است.
• این ارز دیجیتال را می توان در صرافی های کراکن (Kraken)، بایننس (Binance) و دیگر صرافی ها معامله کرد.

ارز دیجیتال پرث مینت گلد توکن (PMGT)

توکن PMGT یک نسخه ۱:۱ از توکن گلدپس (GoldPass) است که توسط طلای فیزیکی به نسبت ۱:۱ پشتیبانی می شود. خریداران این توکن، گواهی طلای دیجیتال دریافت می کنند که هر یک از این گواهی ها قابل معامله با توکن ها هستند.

این توکن ها مانند سایر ارزهای دیجیتال به راحتی قابل انتقال و بخش پذیری هستند که می توان آن ها را در هر زمان، به راحتی به طلا یا سایر معادل های ارز فیات تبدیل کرد. اتصال فیات به اینگونه توکن ها، باعث ایجاد نقدینگی بیشتر حتی برای بزرگ ترین معاملات می شود.

علاوه براین، ارز دیجیتال پرث مینت گلد توکن هیچ گونه هزینه ای را برای تراکنش، ذخیره سازی و یا مدیریت پشتوانه طلا از کاربر دریافت نمی کند. همین مسئله این ارز دیجیتال را به یکی از موثرترین و مقرون به صرفه ترین ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا در سراسر جهان تبدیل می کند.

ویژگی ارز دیجیتال پرث مینت گلد توکن (PMGT)

• این ارز دیجیتال تمام موجودی حساب های خود را منتشر می کند؛ بنابراین هرکسی می تواند پشتوانه این توکن را با طلا به طور عمومی تایید کند.
• کاربران می توانند این توکن ها را به صورت OTC (مبادله مستقیم بین خریدار و فروشنده) و یا در بازار طلای فرابورس (OTC) با یگدیگر معامله کنند.

ارز دیجیتال گلد کوین (GLC)

گلد کوین یک ارز دیجیتال همتا به همتا است که تمرکز آن بر تمرکززدایی و آزادی اقتصادی است.

تیم توسعه دهنده این ارز دیجیتال به گونه ای آن را طراحی کرده است که سرعت تایید تراکنش ها بیش تر از دو دقیقه به طول نینجامد. به همین دلیل این ارز دیجیتال، بسیاری دیگر از رمزارزهایی را که می شناسیم شکست می دهد.

گلد کوین یک کوین ERC-20 است که می توان آن را در هر کیف پول اتریوم ذخیره و یا ارسال کرد.

هر ۱۰۰۰ گلد کوین معادل یک اونس طلا است که باعث می شود این ارز دیجیتال نسبت به بیت کوین و سایر آلت کوین ها که به هیچ دارایی ثابتی گره نخورده اند، نوسان کمتری داشته باشد.

علاوه براین، گلد کوین تمام مزایای یک دارایی دیجیتال مانند طلا و ارزهای فیات فراهم می کند و قابلیت حمل و انتقال آن را بسیار بهبود می بخشد. مالک می تواند در هر زمانی که بخواهد، ارز دیجیتال خود را به طلای فیزیکی و یا حتی یک ارز فیات بازگرداند.

ویژگی های ارز دیجیتال گلد کوین (GLC)

• هر ۱۰۰۰ گلد کوین برابر با ۱ اونس طلا است.
• پلتفرم گلد کوین به گونه ای طراحی شده که با استفاده از روش های مقیاس گذاری درون زنجیره ای (on-chain) و خارج از زنجیره (off-chain) به طور موثر مقیاس بندی شود.

ارز دیجیتال ملد گلد (Meld)

ملد گولد نیز یک ارز دیجیتال است که دسترسی آسان به طلا را مانند سایر توکن های دارای پشتوانه طلا برای سرمایه گذاران خود فراهم می کند. با استفاده از توکن های ملد گولد افراد می توانند در لحظه طلا را معامله کند و نوسانات ناشی از خرید طلا را از بین ببرند.

این توکن از سرمایه افراد در برابر تورم شدیدی که بسیار در بازار ارزهای دیجیتال رایج است محافظت می کند. همچنین ریسک های سرمایه گذاری را برای سرمایه گذاران حذف می کند و باعث سرعت بیشتر در معاملات می شود.

با خرید توکن ملد، سرمایه گذارن گواهی طلای دیجیتال دریافت می کنند که هر یک از این گواهی ها با نسبت ۱:۱ توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می شود. این توکن ها را می توان بر روی پروتکل بلاکچینی Algorand ذخیره و نگهداری کرد که از طریق آن کاربران می توانند ارزش توکن های خود را تحت نظر داشته باشند.

این ارز دیجیتال همانند سایر توکن های دارای پشتوانه طلا، امکان ذخیره سازی و نگهداری غیرمتمرکز در سطح جهانی را برای کاربران و سرمایه گذاران خود فراهم می کند.

ویژگی های ارز دیجیتال ملدگلد (Meld)

• این ارز دیجیتال را می توان در بازارهای خارج از بورس (OTC Market) و یا از شرکای ملد نیز خریداری کرد.
• بلاکچینی که بر روی آن توکن های ملد گلد صادر می شوند (بلاکچین الگوراند Algorand) از قابلیت هایی مانند اتمیک سواپ (Atomic Swap) یا مبادلات اتمی و توکنیزه سازی (tokenization) دارایی های استاندارد پشتیانی می کند.
• توکن های ملد گلد را می توان در صرافی ها به ارز فیات، ارزهای دیجیتال دیگر تبدیل کرد و یا مجددا آن را به نسخه گواهی طلای دیجیتال و طلای فیزیکی برگرداند.

خلاصه مطلب ـ معرفی برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به آن دسته از افرادی که علاقمند به سرمایه گذاری در طلا هستند توصیه می شود.

همانند استیبل کوین هایی که پشتوانه آن ها یک ارز فیات است، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نیز دارای ذخایر فیزیکی طلا هستند.

باوجود اینکه افراد از مزایای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا آگاه هستند، اما همچنان معتقدند ارزهای دیجیتال بیش ازحد دارای نوسان هستند و در نتیجه علاقه زیادی به آن نشان نمی دهند.

در این مقاله به معرفی برخی از برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا پرداختیم که به شما امکان می دهند در هر زمانی آن ها را دوباره به طلا تبدیل کنید. توصیه می شود حتما قبل از سرمایه گذاری در این نوع ارزهای دیجیتال، حتما درمورد پروژه تحقیق کنید تا از امنیت و اعتبار آن اطمینان حاص کنید.

۶ ارز دیجیتال که در سال ۲۰۲۳ به عنوان ارزهای دیجیتال برتر با پشتوانه طلا شناخته شده اند عبارتند از:

• تتر گلد (XAUT)
• دیجیکس گلوبال (DGX)
• پکسوس گلد یا پکس جی (PAXG)
• پرث مینت گلد توکن (PMGT)
• گلد کوین (GLC)
• ملد (Meld)

سوالات متداول -ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا